为进一步打好防范化解重大风险攻坚战，强化非法集资源头治理，切实提升人民群众风险防范意识，维护自身合法权益。7月3日，在分管副检察长曹建国的带领下，青阳县检察院一行四人来到县开发区管委会开展以“守住钱袋子、护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传活动。 

  活动中，第一检察部干警聚焦网络借贷、养老服务、电子商务等重点领域，向思源麻业、方兴实业有限公司、安徽瑞泰汽车零部件有限公司的参与人员开展法治宣传，结合我院近年来办理的盛某某非法吸收公众存款、赵某某非法吸收公众存款案等典型案例，重点讲解非法集资的特征、手段和辨识方法，并对企业非常关心的非法集资的种类、危害性及预防措施等内容有针对性的进行讲解。 

  曹建国表示，近年来一些不法分子打着“高额返利”的旗号，包装出各种冠冕堂皇的项目从事非法集资活动，不仅给人民群众造成巨额经济损失，也给社会稳定带来严重隐患。我院会通过一系列宣传活动，揭露非法集资的巨大危害，宣传引导群众“自觉远离非法集资”，切实提高群众识别和抵制非法集资的能力，营造防范和打击非法集资的良好社会氛围。 

   会上，我院还向开发区管委会及企业代表赠送了安徽省人民检察院制作的防范非法集资宣传视频。 

      防范非法集资小贴士
 

      01什么是非法集资 

      非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（单位、个人），吸收资金的行为，通常表现为以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 

      02非法集资的主要表现形式 

      1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 

      2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 

      3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。 

      4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 

      5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 

      6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。 

      7、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。 

      8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。 

      9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 

      03非法集资常见手段 

      一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。 

      二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。 

      三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。 

      四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 

      04典型非法集资活动“四部曲” 

      第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。 

       第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。 

      第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。 

      第四部：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。 

     05如遇以下情形，务必提高警惕 

      1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的； 

      2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；  

      3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的； 

      4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的； 

      5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的； 

      6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的； 

      7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的； 

      8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的； 

      9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的； 

      10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。